基金贖回凈值有哪些計(jì)算方式?基金金額和基金份額的區(qū)別？

1、T日收盤(pán)價(jià)法

按照基金贖回申請(qǐng)?zhí)峤划?dāng)日的基金單位凈值為基礎(chǔ)，加上或扣除當(dāng)天的分紅或費(fèi)用，就可以計(jì)算出該基金的贖回凈值。

2、T-1日收盤(pán)價(jià)法

按照基金贖回申請(qǐng)?zhí)峤磺耙惶斓幕饐挝粌糁禐榛A(chǔ)，加上或扣除當(dāng)日的分紅或費(fèi)用，就可以計(jì)算出該基金的贖回凈值。這種方式適用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日凈值的情況。

3、T+1日收盤(pán)價(jià)法

按照基金贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓笠惶斓幕饐挝粌糁禐榛A(chǔ)，加上或扣除申請(qǐng)贖回當(dāng)日的分紅或費(fèi)用，就可以計(jì)算出該基金的贖回凈值。這種方式適用于在申請(qǐng)贖回后需要一定時(shí)間才能處理贖回的基金。

基金金額和基金份額的區(qū)別

基金是以金額買入，按照份額計(jì)算，金額就是資金，份額就是數(shù)量。基金持有金額和基金持有份額的主要區(qū)別表現(xiàn)在：一是基金持有份額是指投資者對(duì)某只基金持有多少數(shù)量的意思，持有金額簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是一份值多少錢;二是基金購(gòu)買是用金額買入，轉(zhuǎn)換成基金持有份額，贖回時(shí)再把基金持有份額轉(zhuǎn)變成金額。并且基金份額是指基金發(fā)起人向投資者公開(kāi)發(fā)行的，表示持有人按其所持份額對(duì)基金財(cái)產(chǎn)享有收益分配權(quán)、清算后剩余財(cái)產(chǎn)取得權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的憑證。這里需要注意的是，在一般情況下，基金采取金額申購(gòu)，份額贖回，通常專指開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回。