基金的單位凈值和累計凈值是怎么來的？基金凈值和股票的股價是一個意思嗎？

基金的單位凈值和累計凈值是怎么來的?基金凈值和股票的股價是一個意思嗎?以下是小編為您整理的內容，希望對您有所幫助。

基金的單位凈值和累計凈值是怎么來的？

1、基金的單位凈值

基金的單位凈值就是我們在購買基金的時候顯示的價格，基金當天的單位凈值是基金的總資金出去各種成本費用之后得到資產凈值，除以當天的基金份額得到的。

基金每個交易日只有一個基金凈值，可以反映基金當天的盈虧情況，基金的分紅等會影響單位凈值的表現。

2、基金累計凈值

基金累計凈值是基金的單位凈值加上基金歷史分紅得來的。體現了基金自成立以來的所有收益，所以，基金的累計凈值是大于單位凈值的。如果基金從未發生過分紅或者拆分的情況，累計凈值是等于單位凈值的。

基金凈值和股票的股價是一個意思嗎？

大部分人都喜歡把股票價格等同于基金凈值，會理所當然的認為基金凈值越低，基金價格越便宜，基金上漲的空間越大。

股票的背后是上市公司，基金是一個投資組合，基金凈值的高低取決于其投資組合中的資產整體的價值。

如果一支基金整體運作情況非常好，基金經理管理能力高，基金凈值會越高，同時，基金的運作時間越長，凈值也可能越高。

也就是說，基金凈值的上漲是沒有上限的，拋開分紅等因素的影響，只要基金管理的好，運作的好，基金凈值就會一直上漲，所以，對于一支優秀的基金，我們大可不必有對基金凈值“恐高”的情緒。